тааныштыруу

Биздин тездик менен өнүгүп жаткан коомдо cryptocurrency барган сайын популярдуу болуп баратат. Учурда, Bitcoin, Ethereum жана Litecoin сыяктуу криптовалютанын көптөгөн түрлөрү бар. Криптовалюталар гана санариптик болуп саналат жана блокчейн технологиясын колдонуу менен валюталар жана технологиялар коопсуз сакталат. Бул технология ар бир транзакциянын коопсуз эсебин бир жерде сактайт. Блокчейнди эч ким көзөмөлдөбөйт, анткени бул чынжырлар криптовалюта капчыгы бар ар бир компьютерде борбордон ажыратылган.

Blockchain технологиясы, ошондой эле cryptocurrency колдонуучулар үчүн жашыруун камсыз кылат. Контролдуктун жоктугу жана колдонуучулардын анонимдүүлүгү алардын компаниясында cryptocurrency колдонууну каалаган ишкерлер үчүн белгилүү бир тобокелдиктерди жаратышы мүмкүн. Бул макала мурунку макалабыздын уландысы, 'Cryptocurrency: революциялык технологиянын укуктук аспектилери'. Мурунку макала негизинен cryptocurrency ишинин жалпы укуктук аспектилерине токтолгон болсо, анда бул макала бизнес ээлеринин cryptocurrency менен иш алып барууда кездешүүчү тобокелчиликтерине жана аларды сактоонун маанилүүлүгүнө бурулган.

Арам акчаны адалдоого шектенүү коркунучу

Cryptocurrency популярдуулукка ээ болууда, ал дагы деле Нидерландыда жана Европада жөнгө салынбайт. Мыйзам чыгаруучулар деталдуу регламенттерди иштеп чыгуу үстүндө иштеп жатышат, бирок бул узак процесс. Бирок, Голландиянын улуттук соттору cryptocurrency боюнча иштер боюнча бир нече чечим чыгарды. Бир нече чечимдер cryptocurrency юридикалык статусуна байланыштуу болсо да, көпчүлүк учурларда кылмыш чөйрөсүндө болгон. Бул сот чечимдеринде акчанын изин жашыруу чоң роль ойногон.

Акчаны адалдоо - бул сиздин уюм Голландиянын Кылмыш-жаза кодексинин чөйрөсүнө кирбеши үчүн эске алынышы керек болгон аспект. Акчаны адалдоо Голландиянын кылмышкерлерине ылайык жазалануучу иш болуп саналат мыйзам. Бул Голландиянын Кылмыш-жаза кодексинин 420bis, 420ter жана 420-беренелеринде белгиленген. Эгерде адам белгилүү бир товардын иш жүзүндөгү мүнөзүн, келип чыгышын, ээликтен ажыратылышын же башка жакка жылдырылышын жашырса, же болбосо ал товар кылмыштуу аракеттерден келип чыкканын билип туруп, анын бенефициары же ээси ким экендигин жашырса, кылмыш жолу менен алынган кирешелерди адалдоо далилденет.

Ал тургай, адам кылмыш иш-аракеттеринен алынган жакшылыктын фактысын ачык билбесе да, бирок мындай деп негиздүү божомолдосо болот, ал акчаны адалдоо үчүн күнөөлүү деп табылышы мүмкүн. Бул жосундар төрт жылга чейин эркинен ажыратуу (кылмыштын келип чыгышын билгендиги үчүн), бир жылга чейин эркинен ажыратуу (негиздүү божомол үчүн) же 67.000 23 еврого чейин айыппул менен жазаланат. Бул Голландиянын Кылмыш-жаза кодексинин XNUMX-беренесинде белгиленген. Акчаны адалдоону адатка айландырган адам алты жылга чейин эркинен ажыратылышы мүмкүн.

Төмөндө Голландия соттору cryptocurrency колдонууга байланыштуу бир нече мисал келтирилген:

• Акчаны адалдаган деп айыпталган бир адамдын иши болгон. Ал биткойндорду фиат акчага айландыруу менен алынган акчаны алган. Бул биткойндор колдонуучулардын IP-даректери жашырылган караңгы желе аркылуу алынды. Тергөөлөр көрсөткөндөй, караңгы желе биткойндор менен төлөнө турган мыйзамсыз товарларды сатуу үчүн гана колдонулат. Ошондуктан, сот караңгы желе аркылуу алынган биткойндор кылмыштуу деп эсептелет. Сот кылмышка шектелген кылмышкердин биткойндорун фиат акчага айландыруу жолу менен алынган акчаны алган деп билдирди. Шектүү биткойндор көбүнчө кылмыштуу мүнөзгө ээ экендигин билген. Ошентсе да, ал алган фиат акчанын келип чыгышын иликтеген жок. Ошондуктан, ал акчаны мыйзамсыз иш-аракеттердин натыйжасында алгандыгын билип туруп кабыл алды. Ал акчаны адалдагандыгы үчүн соттолгон. [1]
• Бул учурда, Фискалдык Маалымат жана Тергөө Кызматы (Голландияда: FIOD) биткоин соодагерлери боюнча тергөө ишин баштады. Бул учурда, шектүү соодагерлерге биткойндор берип, аларды кымбат баага алмаштырган. Шектүү интернетте капчыкты колдонуп, анда караңгы желеден алынган көп сандаган биткойндор сакталган. Жогоруда көрсөтүлгөндөй, бул биткойндор мыйзамсыз келип чыккан деп болжолдонууда. Шектүү биткойндордун келип чыгышы боюнча түшүндүрмө берүүдөн баш тартты. Сот шектүүнүн биткойндордун мыйзамсыз келип чыгышын жакшы билгендигин, анткени ал кардарларынын атын атагысы келбеген кепилдик берүүчүлөргө барып, бул кызмат үчүн жогорку комиссияны сурагандыгын билдирди. Демек, сот шектүүнүн ниети жөнүндө божомолдоого болот. Ал акчаны адалдагандыгы үчүн соттолгон. [2]
• Кийинки иш Голландиянын ING банкына байланыштуу. ING bitcoin соодагери менен банк келишимин түзгөн. Банк катары ING мониторинг жүргүзүү жана иликтөө боюнча белгилүү милдеттенмелерге ээ. Алардын кардары үчүнчү жактар ​​үчүн биткойндор сатып алуу үчүн накталай акча колдонгонун аныкташкан. Нак акча менен төлөмдөрдүн келип чыгышын текшерүү мүмкүн эмес жана акча мыйзамсыз иш-аракеттердин натыйжасында алынышы мүмкүн болгондуктан, ING алардын мамилесин токтотту. ING алар KYC милдеттенмелерин аткара албай калгандай сезишкен, анткени алардын эсептери акча адалдоо үчүн колдонулбай тургандыгына жана кынтыксыздыкка байланыштуу тобокелдиктерден оолак болушкан. Сот INGдин кардары нак акчанын мыйзамдуу келип чыккандыгын далилдөө үчүн жетишсиз деп билдирди. Ошентип, INGге банк мамилелерин токтотууга уруксат берилген. [3]

Бул чечимдер cryptocurrency менен иштөө, ылайык келүү коркунучуна алып келиши мүмкүн экендигин көрсөтүп турат. Качан cryptocurrency качан пайда болгону белгисиз жана валюта караңгы желеден келип чыкса, акчаны адалдоого шектенүү пайда болушу мүмкүн.

сактоо

Криптовалюта али жөнгө салынбагандыктан жана транзакцияларда анонимдүүлүк камсыздалгандыктан, бул кылмыштуу иш үчүн колдонула турган жагымдуу төлөм каражаты болуп саналат. Ошондуктан, cryptocurrency Нидерландыда терс мааниге ээ. Бул ошондой эле Голландиянын Финансылык Кызматтар жана Базарлар Башкармалыгы криптовалюталар менен соодалоого каршы кеңеш бергенинен көрүнүп турат. Алар криптовалюталарды колдонуу экономикалык кылмыштарга байланыштуу тобокелдиктерди туудурат, анткени арам акчаны адалдоо, алдамчылык, алдамчылык жана манипуляция оңой пайда болушу мүмкүн экенин айтышат.

[4] Бул cryptocurrency менен иш алып барууда сактоо менен абдан так болушу керек дегенди билдирет. Сиз алган криптовалюта мыйзамсыз иш-аракеттер аркылуу алынбагандыгын көрсөтө алышыңыз керек. Сиз алган криптовалютанын келип чыгышын чындап иликтегениңизди далилдей алышыңыз керек. Бул cryptocurrency колдонгон адамдар үчүн кыйын болушу мүмкүн, көбүнчө белгисиз. Көбүнчө, Голландиянын соту cryptocurrency боюнча чечим чыгарганда, ал кылмыш чөйрөсүндө болот.

Учурда бийлик криптовалюталардын соодасын активдүү көзөмөлдөбөйт. Бирок, cryptocurrency алардын көңүлүн бурат. Ошондуктан, компания cryptocurrency менен мамиледе болгондо, бийликтер кошумча сергек болот. Бийликтер, кыязы, криптовалюта кантип алынганын жана валютанын келип чыгышын билгиси келет. Эгерде сиз бул суроолорго туура жооп бере албасаңыз, акчаны адалдоо же башка кылмыштуулук боюнча шектенүү пайда болушу мүмкүн жана уюмуңузга байланыштуу тергөө башталышы мүмкүн.

Cryptocurrency жөнгө салуу

Жогоруда айтылгандай, cryptocurrency азырынча жөнгө салынган эмес. Бирок, крипто-валюталардын соодасы жана колдонулушу, балким, криптовалютанын кылмыштуу жана финансылык тобокелдиктеринен улам, катуу жөнгө салынат. Криптовалютаны жөнгө салуу бүткүл дүйнө жүзү боюнча сүйлөшүү темасы. Эл аралык Валюта Фонду (Бириккен Улуттар Уюмунун глобалдык валюта кызматташтыгы боюнча иш алып барган, финансылык туруктуулукту камсыз кылуу жана эл аралык соодага көмөктөшүү) каржылык жана криминалдык тобокелдиктерди эскерткендей, криптовалюталар боюнча глобалдык координациялоого чакырат.

[5] Европа Биримдиги криптовалюталарды жөнгө салуу же көзөмөлдөө маселесин талкуулоодо, бирок алар азырынча атайын мыйзамдарды түзө элек. Андан тышкары, криптовалютаны жөнгө салуу Кытай, Түштүк Корея жана Россия сыяктуу бир нече айрым өлкөлөрдө талкуунун предмети болуп саналат. Бул өлкөлөр криптовалюталарга байланыштуу эрежелерди орнотуу үчүн кадамдарды жасап жатышат же көрүүнү каалашат. Нидерландыда, Финансылык кызматтар жана рыноктор органы инвестициялык фирмалар Нидерландиядагы чекене инвесторлорго Bitcoin-фьючерс сунуштаганда жалпы камкордукка ээ экенин белгиледи.

Бул бул инвестициялык фирмалар өз кардарларынын кызыкчылыгына кесипкөй, адилет жана чынчыл түрдө кам көрүшү керек дегенди билдирет.[6] Криптовалютаны жөнгө салуу боюнча дүйнөлүк талкуу көптөгөн уюмдар, жок эле дегенде, кандайдыр бир мыйзамдарды түзүү зарыл деп эсептей турганын көрсөтүп турат.

жыйынтыктоо

Бул cryptocurrency гүлдөп жатат деп айтууга болот. Бирок, адамдар бул валюталарды соодалоо жана колдонуу белгилүү бир тобокелдиктерди алып келиши мүмкүн экенин унутуп калышат. Сиз аны биле электе, сиз cryptocurrency менен иш алып барууда Голландиянын Кылмыш-жаза кодексинин чегинде болушу мүмкүн. Бул валюталар көбүнчө кылмыштуу аракеттерге, айрыкча арам акчаны адалдоого байланыштуу. Демек, кылмыш жоопкерчилигине тартылгысы келбеген компаниялар үчүн талаптарды сактоо абдан маанилүү.

Бул жерде криптовалютанын келип чыгышын билүү чоң роль ойнойт. Криптовалюта бир аз терс мааниге ээ болгондуктан, өлкөлөр жана уюмдар криптовалютага тиешелүү жоболорду түзүү же жокпу деген маселени талкуулап жатышат. Кээ бир өлкөлөр жөнгө салуу боюнча кадамдарды жасашканы менен, дүйнөлүк жөнгө салууга жетишүү үчүн дагы эле бир аз убакыт талап кылынышы мүмкүн. Ошондуктан, компаниялар криптовалюта менен мамиле кылууда этият болушу жана талаптардын сакталышына көңүл бурушу абдан маанилүү.

Байланыш

Бул макаланы окугандан кийин суроолоруңуз же комментарийлериңиз болсо, төмөнкү даректеги юрист Руби ван Керсберген менен байланышыңыз. Law & More аркылуу [электрондук почта корголгон], же Том Мивис, юрист Law & More аркылуу [электрондук почта корголгон], же +31 (0)40-3690680 чалыңыз.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële криптовалютасы, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptokurrency.

[5] Отчет Fintech жана Финансылык кызматтар: Баштапкы ойлор, Эл аралык Валюта Фонду, 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.